Head of IPOT Fund PT Indo Premier Sekuritas, Dody Mardiansyah, menekankan pentingnya meninjau kinerja reksa dana secara berkala sebagai bagian integral dari strategi investasi yang sukses.
"Dengan informasi yang tepat dan evaluasi rutin, investor dapat memastikan bahwa investasi tetap berada pada jalur yang benar untuk mencapai hasil yang diinginkan," ujar Dody di Jakarta, Rabu (18/9/2024).
Berikut adalah lima alasan pentingnya meninjau kinerja reksa dana secara berkala menurut Dody:
1. Memastikan Keselarasan dengan Tujuan Investasi
Setiap investasi harus sesuai dengan tujuan keuangan pribadi, seperti perencanaan pensiun, pendidikan anak, atau pembelian rumah.
Peninjauan berkala memungkinkan investor untuk memastikan bahwa investasi yang dipilih masih mendukung tujuan tersebut. Jika tidak, maka perlu dilakukan penyesuaian.
2. Menilai Kinerja Manajer Investasi
Reksa dana dikelola oleh manajer investasi yang memegang peran penting dalam menentukan hasil akhir investasi.
Evaluasi berkala memungkinkan investor untuk memantau efektivitas manajer investasi dan memastikan bahwa pengelolaan dana masih dilakukan dengan baik dan sesuai strategi yang ditetapkan.
3. Mengidentifikasi Perubahan Pasar dan Ekonomi
Kondisi pasar dan ekonomi berubah dengan cepat, mempengaruhi kinerja reksa dana.
Dengan peninjauan rutin, investor dapat mengidentifikasi dampak perubahan tersebut dan mengambil tindakan yang tepat agar portofolio tetap sesuai dengan kondisi pasar terbaru.
4. Menilai Biaya dan Beban
Biaya yang terkait dengan reksa dana dapat memengaruhi hasil investasi. Peninjauan berkala membantu investor untuk memeriksa fee dan memastikan bahwa biayanya masih wajar serta sebanding dengan manfaat yang diterima.
5. Menjaga Diversifikasi yang Tepat
Diversifikasi adalah strategi penting untuk mengurangi risiko investasi. Peninjauan rutin memastikan portofolio tetap terdiversifikasi dengan baik dan sesuai dengan profil risiko investor.
Saat ini, ada banyak opsi diversifikasi seperti pada reksa dana Power Fund Series (PFS), yang menunjukkan pertumbuhan signifikan dalam tiga tahun terakhir hingga 13 September 2024, dibandingkan dengan Indeks Harga Saham Gabungan (IHSG) sebagai acuan pasar.
"Dalam tiga tahun terakhir, ketika IHSG meningkat 28,3% per 13 September 2024, PFS mencatat pertumbuhan lebih baik. Reksa Dana Indeks Premier ETF IDX High Dividend 20 (XIHD) tumbuh 62,3%, Reksa Dana Indeks Premier ETF meningkat 61,4%, dan Reksa Dana Premier ETF SRI-KEHATI (XISR) mencatat pertumbuhan 43,7%," jelas Dody.
Dody juga memberikan langkah konkret bagi investor untuk meninjau kinerja reksa dana secara berkala, seperti melakukan evaluasi setiap kuartal atau setengah tahunan.
Investor disarankan untuk memeriksa laporan kinerja dan membandingkannya dengan benchmark pasar yang relevan.
“Meninjau kinerja reksa dana secara berkala adalah langkah penting dalam menjaga kesehatan portofolio investasi. Dengan peninjauan rutin, investor dapat membuat keputusan yang lebih baik dan tepat waktu untuk mencapai tujuan keuangan mereka,” kata Dody.(*)
Editor : Heri Sugiarto